Staking赛道爆发在即,起底KiKiFinance的综合实力

无论你是加密菜鸟还是交易老手,一定听过Staking这个概念。它是投资者持币生息的一种方式,也是当下DeFi设计中最不可或缺的一环。

随着以太坊主网和信标链的合并,大量投资者的注意力再次被吸引到Staking经济中。据StakingRewards数据,截至目前,PoS公链累计质押价值超过1900亿美元,全球参与质押的地址超过470万个,质押者平均回报率超过7%。

如今市场中有一百多条公链都采用PoS共识机制,Staking成为一片有待开发的蓝海市场。由于用户直接在公链中进行Staking的门槛太高(需要大量资金、技术知识和设备投入),市面上出现不少第三方服务提供商,例如节点运营商、拥有质押功能的中心化交易所、各类去中心化的流动性质押服务商

投资者与Staking之间的鸿沟虽被填平,但这一市场仍有诸多弊端,例如,节点运营商种类繁多,用户不仅要花时间做筛选,还要面临选错的风险;中心化交易所虽便捷,但有投资上限、中间抽佣导致收益率普遍不高的短板;流动性质押服务商收益率高,但能满足多链需求的很少。

纵观市场,笔者关注到一个很有潜力的Staking新星——KiKiFinance,它是一个致力于打破公链屏障的多链聚合Staking协议,持续性集成市值高、高APR的Staking资产类型,让用户在一个平台实现多链布局。操作界面简单明了,让Staking新手也能轻松实现一键质押。

Staking赛道爆发在即,起底KiKiFinance的综合实力

虽说目前基于Staking赛道的DeFi头部格局还远未形成,但这一赛道已经有不少实力强劲的选手。在这些“前辈”面前,KiKiFinance将凭借何种优势突围?下文将起底KiKiFinance的综合实力,同时,也在对比中看看Staking赛道现状以及未来的发展趋势。

一、多链聚合StakingKiKiFinance

如前文所述,KiKiFinance的核心功能是提供一站式去中心化Staking服务。用户只需通过KiKiFinance在链上完成节点投票,即可获得高APR奖励。

为了进一步提升用户收益水平,平台除了Staking质押,还提供高收益的流动性挖矿池,用户通过Staking+Farm的组合模式可以获得比普通Staking更高的收益回报。

也许是这种双重收益模型天然具备吸引力,KiKiFinance上线不到两个月,TVL就突破1亿美元。如今,仅仅是平台质押的LUNA的TVL就接近9000万美元。目前,KiKiFinance支持Polkadot、Cosmos、Kusama、Terra等多个链的资产,后面还会不定期上线更多资产,例如最近就会上线的FIL质押产品。

KiKiFinance团队深耕Staking节点服务多年,长期服务于头部交易所、投资机构和鲸鱼客户,维护的节点数超过5000+。正因为领先的节点运营技术和多年的Staking矿池经验,让KiKiFinance对行业的理解和对用户诉求的把握十分精准,推出了市场需求很高的多链聚合Staking服务。

目前,KiKiFinance已获得FBGCAPITAL、NGCVentures、HuobiVentures、CoinSummer和GEEKCARTEL等多家知名风投的投资。有了机构的加持,会在一定程度上帮助KiKiFinance未来的发展打好用户基础。

然而,仅凭这些想要在Staking赛道中突围是不够的,随着赛道参与者的不断涌现,竞争也会进一步加剧,KiKiFinance又凭何留住用户?

下文,我们从多链、收益、用户门槛、token价值捕获等角度,对比分析这一赛道的头部和热门项目(Lido、Stader、pSTAKE、Ankr以及中心化交易所staking的代表Binancestaking),一窥KiKiFinance在其中的竞争水平。

二、KiKiFinance的综合实力

在进行对比分析前,我们先对以上提到的项目进行简单科普:

  • Lido,是以太坊共识层最大的质押服务提供商,也是ETH质押赛道当之无愧的龙头;

  • Stader,是一个致力于为多个PoS网络构建核心质押中间件基础设施层,提供质押池、流动质押、质押奖励游戏等服务,目前主要运用于Terra;

  • pSTAKE,是一个流动性抵押协议,用于解锁质押资产的流动性;

  • Ankr,是Web3 区块链云基础设施平台,即将推出去中心化质押协议Stkr;

  • Binance staking,它是中心化交易所Binance 的staking服务。

1)用户门槛维度

虽然上面的产品都提供质押服务,但不同的协议针对的用户其实也不太一样。例如,Stader的服务对象包括多个客户群,如零售加密用户、交易所、托管人和主流金融科技参与者。因此,Stader的用户界面也相对复杂,对质押小白来讲需要一些时间来摸索。

Binancestaking针对的是交易所用户,操作步骤十分简单,即使是不同链的资产,用户也无需切换钱包就能实现一键质押。然而,参与Binancestaking有最低质押限制,用户也无法灵活撤回,无形之中给用户带来一些障碍。此外,Ankr、pSTAKE也针对不同的资产设置了最低质押限制。

相较之下,Lido、KiKiFinance就灵活很多,没有最低投入限制,质押界面也非常简洁,质押资产、APR一览无遗,能满足所有层次的用户的质押需求。

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(KiKiFinance界面)

2)多链维度

目前,多链资产选择最丰富的非中心化交易所莫属。它有先天的交互优势,用户直接将账户中闲置的资产委托给交易所便可获利。由于交易所的管理成本高,收取的用户管理服务费用也高于去中心化质押协议,导致收益水平普遍较低。

对去中心化质押协议而言,公链百花齐放时代,除以太坊外,Terra、Cosmos、Polygon、Polkadot等公链上也有着不小的质押需求。若能满足用户参与多条公链的Staking、减少用户在钱包与协议间切换的繁琐步骤,定能吸引到不同类型用户的驻足。

目前,去中心化Staking协议处于发展初期,因此首先支持的普遍都是热门公链。其中,Lido支持ETH、LUNA、SOL在内的5种中资产,Ankr支持ETH、MATIC、BNB在内的5种中资产,Stader和pSTAKE目前均只支持1种资产,KiKiFinance支持ETH、LUNA、AKT、DOT以及即将上线的FIL这5种资产。

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可以推断,是否支持多链资产成为Staking协议竞争力的一种体现,也是未来的一大发展趋势。这对项目自身的多链节点筛选能力、质押节点的安全运营能力,都是一种巨大的考验。

从这一点上,我们看到KiKiFinance的优势所在——团队团队曾负责全网最大的Staking矿池,曾服务的节点包括ETH2.0、Terra、SOL、AVAX和ATOM等,管理着超过50个PoS、DPoS、Masternode项目,如此丰富的经验定会为KiKiFinance后期的多链布局奠定良好的基础。

3)用户收益维度

所有Staking收益均来源于PoS网络的通胀,由于用户很难直接参与节点Staking,因此主要依托于各类第三方运营商,持币者需要向它们支付一定的服务费(从Staking收益中直接扣除)。

不同的质押运营上会收取不同的服务费,前文我们提到中心化交易所的服务费普遍高于去中心化服务商,例如,ETH在Binance交易所中的APR只有2.4%(还有30天的最低期限),而在LDO中质押ETH的APR直接高出50%。

笔者根据各大协议在官网展出的信息,统计了不同资产的APR情况,发现即便是同类资产,各家的APR也有很大距离。例如,同样是支持LUNA质押,Lido和Stader的APR只有7%,而在KiKiFinance中能达到17.9%,收益是前者的2.5倍。

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这体现出两点,第一,KiKiFinance拥有良好的节点质押资源,第二,它选择让利用户,收取的管理费远低于行业水平。这为KiKiFinance未来获取用户又增添的一层筹码,毕竟在同等安全水平下,参与Staking用户的第一目标是获得更高的收益。

4token价值捕获维度

文中提到的质押协议均已发布代币(Lido的LDO、Stader的SD、pSTAKE的PSTAKE、Ankr的ANKR、KiKiFinance的KIKI),主要用途都是作为奖励代币,但为了鼓励用户持币而非“挖提卖”,大多协议会为代币增添附加值。

Lido赋予LDO治理功能,这也是很多DeFi协议常用的赋能方式。除了治理,一些代币会扩展代币的应用场景,例如可用Stader的用户可用SD减免生态中收费的金额,Ankr允许用户使用ANKR来支付优质服务。

为了充分捕获代币价值,KiKiFinance将高收益这一点发挥到极致,它采用“Staking+Farm”的组合方式,为用户提供比其他平台更高的主流币的APY奖励。这种方式不仅鼓励用户长期持有平台代币,让资产价值沉淀在网络之中,同时也在一定程度上降低了二级市场的抛压。

另一方面,KiKiFinance通过精心设计的经济模型,为KIKI增添多重应用场景:

第一,持有KIKI,可享有代币收益——持有者将有机会获得平台上多个Staking项目方的代币空投;

第二,KIKI成为KiKiFinance的社交门票,未来可以用来购买限量的NFT、游戏资产等;

第三,KiKiFinance将成立KiKiDAO,持有KIKI的用户在这里可以参与投票,决定未来什么项目可以上KiKiFinance,具有极客精神的持币用户也参与到KiKiFinance技术开发的核心内容中。

因此,KIKI与普通的DeFi、Staking协议的治理代币完全不同,它具备增值效益,持有越久,获得奖励的机会就越多。而后期KiKiDAO的推出,强化社区的决策权,参与成员将从DAO治理中获取部分利益。

除了丰富的使用场景,KiKiFinance团队会用80%的收入定期回购KIKI,回购的数量越多,市面上流通的就越少,这种稀缺感直接推高大家对KIKI增值的想象空间。

综合以上各个维度,我们不难发现,论综合实力,KiKiFinance 不输于Staking赛道的前辈们,甚至在一些维度,展现出优异的竞争实力。一方面,KiKiFinance最大程度地简化用户参与Staking的步骤,降低用户Staking的准入门槛;另一方面,通过多维度的代币经济模型,将投票回报率有效稳定在普通回报率的2倍以上,增益用户也赋能代币。

三、KiKiFinance,不止于Staking

虽说目前Staking赛道的质押价值超过1900亿美元,但Staking协议中质押代币占市场质押总价值的比例却很低,渗透率只有7%,Staking市场仍有巨大的发展空间。

正因为直接面向用户的安全便捷的Staking产品很少,这也给了像KiKiFinance这样优秀的协议突围机会,通过差异化服务在快速发展的市场中站稳脚跟。

值得一提的是,KiKiFinance想做的不止于Staking。看过KiKiFinance的白皮书后,我们会发现,Staking仅仅是它拥抱DAO和Web3的一个起点。

Staking赛道爆发在即,起底KiKiFinance的综合实力

KiKiFinance的第一阶段,是做一个多链聚合Staking平台,成为KiKi生态的流量入口;第二阶段,则会启动KiKiDAO,为平台用户带来更多权益,也让DAO与基金会InnovationFund共同决策PoS投资项目;第三阶段,将启动KiKi开放式平台,与多个GameFi平台合作,为这些平台提供游戏资产质押和借贷等第三方服务;第四个阶段,KiKiMetaverse诞生,用户在这里塑造个人形象、实现平台社交自由。

市场竞争的本质往往不在于盯住对手,而在于服务用户,KiKiFinance在这一点上规划得很远。它不局限于Staking,而是持续为用户带来创新,为用户提供一个集收益、决策、游戏、社交于一体的平台,让持币用户不断地从创新中获利,打造出一个凝聚力极强的超级社区。

不过,将目光拉回当下,现在KiKiFinance要做的,还是将Staking这一产品打磨到极致,这样才能吸引大量用户,为它的远大构想夯实基础。期待在愈来愈激烈的Staking赛道竞争中,KiKiFinance能如愿突出重围、稳稳占据一定的份额。

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